رپرتاژ آگهی: برای افرادی که روحیه ریسک‌پذیری کمتری دارند یا تازه‌کار هستند، انتخاب کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بورس می‌تواند بهترین گزینه باشد. این استراتژی‌ها علاوه‌بر کاهش خطر ضرر، امکان کسب سود پایدار را فراهم کرده و به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند با آرامش بیشتری در این بازار فعالیت کنند. در این مقاله، شما را با بهترین و کم‌ریسک‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس آشنا می‌کنیم، تا با خیالی آسوده قدم به دنیای جذاب بورس بگذارید.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به‌عنوان مطمئن‌ترین روش سرمایه‌گذاری در بورس شناخته می‌شوند. بخش عمده دارایی این صندوق‌ها در اوراق بدهی و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. همچنین، این صندوق‌ها سود تضمین‌شده و نزدیک به سپرده‌های بانکی، اما اندکی بالاتر از آن ارائه می‌دهد.
نقدشوندگی بالا و شفافیت در عملکرد، صندوق‌های ثابت را به بهترین و کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بورس تبدیل کرده است. در نظر داشته باشید که خرید سکه از بورس نیز یک روش سرمایه‌گذاری پرسود است، ولی باید نوسانات بازار را در نظر بگیرید.
اوراق مشارکت یکی دیگر از ابزارهای کم‌ریسک در بورس است که توسط دولت یا شرکت‌های معتبر منتشر می‌شود. از ویژگی‌های اوراق مشارکت دولتی و شرکتی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
سود ثابت و تضمین‌شده از سوی ناشر اوراق
تضمین اصل سرمایه در زمان سررسید
مناسب برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال درآمد مطمئن هستند
سود این اوراق به‌صورت دوره‌ای پرداخت می‌شود و در زمان سررسید، اصل سرمایه بازپرداخت خواهد شد. با خرید بهترین صندوق طلا در بورس نیز می‌توانید مطابق با نوسانات بازار طلا، سود کسب کنید؛ البته سود صندوق طلا در طولانی‌مدت منطقی خواهد بود.
اسناد خزانه اسلامی یکی از ابزارهای بدهی دولت به پیمان‌کاران است که با سررسید مشخص منتشر می‌شود. ویژگی‌های اوراق خزانه اسلامی شامل موارد زیر است:
پرداخت اصل سرمایه و سود آن توسط دولت تضمین می‌شود
مناسب برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال بازدهی مطمئن در دوره‌های کوتاه‌مدت یا میان‌مدت هستند
قابلیت معامله در بورس و نقدشوندگی بالا
ازآنجایی‌که اصل و سود اسناد خزانه در اولویت قرار دارد، دولت موظف به پرداخت آن در هر زمانی است؛ به همین ترتیب اوراق خزانه اسلامی از گزینه‌های کم ریسک در بورس هستند. اگر بدانید صندوق درآمد ثابت چیست، می‌توانید میزان سود اوراق خزانه اسلامی و صندوق درآمد ثابت را نیز با یکدیگر مقایسه کنید و بهترین گزینه را متناسب با میزان سرمایه خود انتخاب کنید.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، ترکیبی از سهام و اوراق بدهی هستند و در مقایسه با صندوق‌های درآمد ثابت، ریسک و بازدهی متوسطی دارند. ویژگی‌های صندوق سرمایه‌گذاری مختلط شامل موارد زیر می‌شود:
بین 40 تا 60 درصد دارایی در سهام و بقیه در اوراق بدهی سرمایه‌گذاری می‌شود.
برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که تمایل به سود بیشتر از درآمد ثابت دارند، اما ریسک کمتری نسبت به سهام می‌خواهند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، همان‌طور که ریسک متوسط دارند، سود متوسطی نیز دارند؛ به همین دلیل برای افرادی که به دنبال سود تضمین‌شده ولی با حد متوسط هستند، گزینه‌ای بسیار مناسب است.
صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) از ابزارهای محبوب برای سرمایه‌گذاری هستند که به‌صورت غیرمستقیم در بازار سهام فعالیت دارند. صندوق‌های ارز، صندوق طلا، صندوق فلزات گرانبها و… ازجمله صندوق‌های قابل‌معامله در بورس هستند. از ویژگی‌های این صندوق‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
ترکیب دارایی متنوع شامل سهام و اوراق بدهی.
مدیریت حرفه‌ای و شفافیت عملکرد.
نقدشوندگی بالا و امکان خرید و فروش در طول ساعات معاملات بورس.
اوراق قرضه یکی دیگر از روش‌های کم‌ریسک سرمایه‌گذاری است که معمولاً توسط شرکت‌های معتبر یا نهادهای دولتی منتشر می‌شود. بهره سالانه اوراق قرضه که نوعی اوراق بهادار محسوب می‌شوند، در زمان مشخص و اصل مبلغ آن در زمان سررسید به دارندگان اوراق پرداخت می‌شود. ویژگی‌ها و مزایای سرمایه‌گذاری روی اوراق قرضه شامل موارد زیر است:
پرداخت سود ثابت در دوره‌های معین
تضمین اصل سرمایه توسط ناشر اوراق
مناسب برای سرمایه‌گذارانی که تمایل به درآمد پایدار دارند
صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، در مقایسه با سایر روش‌های سرمایه‌گذاری ریسک بیشتری دارند، اما به دلیل مدیریت حرفه‌ای، انتخاب مناسبی برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار هستند که قصد ورود غیرمستقیم به بازار سهام را دارند. از مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
بازدهی بالاتر نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت
مدیریت حرفه‌ای با تمرکز بر سهام پربازده
سبدگردانی اختصاصی به معنای سپردن مدیریت سبد دارایی به شرکت‌های حرفه‌ای بازار سرمایه یا افراد متخصص در حوزه بورس است. با این کار ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل می‌رسانید. از مزایای سرمایه‌گذاری با روش سبدگردانی اختصاصی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
تشکیل سبدی متناسب با اهداف و میزان ریسک‌پذیری شما
مدیریت حرفه‌ای توسط کارشناسان بازار سرمایه
کاهش ریسک از طریق تنوع‌بخشی به دارایی‌ها
پیش از انتخاب سبد سرمایه‌گذاری، شرکت‌ها یا متخصص‌های سبدگردانی، متناسب با میزان سرمایه، سود دلخواه و اهداف سرمایه‌گذاری شما، بهترین سبد سرمایه‌گذاری را به شما پیشنهاد می‌کنند.
سرمایه‌گذاری در بانک یکی از ساده‌ترین و کم‌ریسک‌ترین روش‌های حفظ سرمایه است که برای افراد با روحیه ریسک‌گریز یا سرمایه‌گذاران مبتدی مناسب است. این روش به دلیل تضمین اصل سرمایه و پرداخت سود مشخص، اطمینان خاطر بیشتری را فراهم می‌کند. ویژگی‌های این روش سرمایه‌گذاری شامل موارد زیر می‌شود:
سود تضمین‌شده: بانک‌ها نرخ سود مشخصی را برای سپرده‌های کوتاه‌مدت و بلندمدت ارائه می‌دهند که هیچ ریسکی برای کاهش یا از دست رفتن آن وجود ندارد.
امنیت بالا: اصل سرمایه در بانک تضمین شده است و هیچ خطری از بابت ضرر یا کاهش ارزش وجود ندارد.
نقدشوندگی آسان: در سپرده‌های کوتاه‌مدت و جاری، امکان برداشت سریع و بدون محدودیت وجود دارد.
عدم نیاز به دانش مالی: برخلاف بازارهای دیگر، سرمایه‌گذاری در بانک نیازی به مهارت‌های خاص یا تحلیل بازار ندارد.
سود بانکی معمولاً کمتر از تورم است، بنابراین این روش ممکن است برای افرادی که به دنبال رشد واقعی دارایی خود هستند، مناسب نباشد. نسبت به ابزارهای مالی مانند صندوق‌های درآمد ثابت یا اوراق مشارکت، بازدهی کمتری ارائه می‌دهد.
اگر به دنبال سرمایه‌گذاری در بورس ایران هستید ولی تمایلی به تحمل ریسک‌های بالا ندارید، روش‌هایی مانند صندوق‌های درآمد ثابت، اوراق مشارکت، اسناد خزانه اسلامی، و سبدگردانی اختصاصی بهترین گزینه‌ها هستند. این ابزارها به شما امکان می‌دهند با خیالی آسوده سرمایه‌گذاری کنید و بازدهی مطمئنی داشته باشید. با بررسی نیازها و اهداف مالی خود، می‌توانید بهترین روش را انتخاب کرده و با اطمینان بیشتری در بازار سرمایه فعالیت کنید.
همچنین، با مشورت و کمک گرفتن از متخصصان حوزه بورس و فرابورس، می‌توانید در کمترین زمان ممکن به سوددهی برسید؛ همچنین، با کمک این افراد، اصل سرمایه شما محفوظ می‌ماند و متحمل ضررهای مالی نخواهید شد.
