تتر به عنوان بزرگترین استیبل کوین بازار، جایگاه ویژه‌ای در بازار ارزهای دیجیتال دارد. به دلیل سادگی خرید و نگهداری افراد زیادی به جای دلار، تتر میخرند. با وجود این، تتر انواع مختلفی دارد از جمله تتر TRC20 و تتر ERC20 که بر روی شبکه‌های مختلف بلاک چین قرار دارند و هرکدام ویژگی‌ها، مزایا و معایب خاص خود را دارند. بسیاری از سرمایه‌گذاران تفاوت تتر TRC20 با تتر ERC20 را نمی‌دانند.
در این مقاله می‌خواهیم ببینیم که تتر چیست و انواع آن کدام است؟ تتر روی چه بلاک چین‌هایی ارائه می‌شود؟ تفاوت تتر TRC20 با تتر ERC20 در چیست؟ کدام یک برای معامله و سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب‌تر است؟ کدام یک امنیت بیشتری دارد؟ اگر شما هم در انتخاب میان این دو نوع تتر مردد هستید، تا پایان این مقاله همراه ما باشید.
تتر (Tether) یک استیبل کوین است که ارزش آن با دلار آمریکا تعیین می‌شود. این ارز با هدف تسهیل تراکنش‌های سریع و کم‌هزینه و کاهش نوسانات بازار ارزهای دیجیتال طراحی شده است. تتر به کاربران این امکان را می‌دهد که ارزش دارایی‌های خود را در برابر نوسانات بازار حفظ کنند.
تتر با نماد USDT بر روی شبکه‌های مختلفی عرضه شده است که محبوب‌ترین آن‌ها TRC20 (بلاک چین ترون) و ERC20 (بلاک چین اتریوم) هستند. تفاوت تتر روی شبکه TRC20 و ERC20 از نظر کارمزد و سرعت تراکنش است. تتر TRC20 با کارمزد کمتر و سرعت بالاتر مناسب‌تر است، در حالی که تتر ERC20 امنیت بالاتر و دسترسی گسترده‌تری در اکوسیستم اتریوم دارد. هر شبکه مزایا و معایب خود را داشته و انتخاب بین آن‌ها به نیاز کاربران بستگی دارد.
بیشتر بخوانید: تتر چیست؟ همه چیز درباره USDT
در جدول زیر مقایسه‌ای کوتاه از تتر ERC20 و TRC20 را مشاهده می‌کنید:
| ویژگی | تتر TRC20 | تتر ERC20 |
|---|---|---|
| بلاک چین | ترون | اتریوم |
| استاندارد توکن | TRC۲۰ | ERC۲۰ |
| کارمزد تراکنش | بسیار پایین، اغلب رایگان | بالاتر، ممکن است در زمان شلوغی قابل‌توجه باشد |
| سرعت تراکنش | سریع‌تر، معمولاً حدود ۳ دقیقه | کندتر، ممکن است تا ۱۵ دقیقه طول بکشد |
| مقیاس‌پذیری | بالاتر، توانایی پردازش هزاران تراکنش در ثانیه | پایین‌تر، محدود به ظرفیت شبکه اتریوم |
| قابلیت قرارداد هوشمند | محدود | اکوسیستم گسترده برنامه‌های غیرمتمرکز و پروتکل‌های دیفای |
| آدرس قرارداد | با “T” شروع می‌شود | با “0x” شروع می‌شود |
استیبل کوین‌ها نوعی ارز دیجیتال هستند که ارزش آن‌ها به یک ارز، کالا یا ابزار مالی دیگر وابسته است. نوسانات بالای ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین (BTC)، استفاده از آن‌ها را برای معاملات روزمره دشوار کرده است. استیبل کوین‌ها برای حل این مشکل ارائه شده‌اند.
بیشتر بخوانید: بهترین استیبل کوین بازار چیست؟
با توجه به در دسترس بودن و پذیرش گسترده دلار آمریکا، برخی معتقدند استیبل کوین‌ها راه‌حلی برای مشکلی هستند که اساسا وجود ندارد. از سوی دیگر، بسیاری از طرفداران ارزهای دیجیتال باور دارند که آینده متعلق به ارزهای دیجیتالی است که توسط بانک‌های مرکزی کنترل نمی‌شوند. با این دیدگاه، چهار نوع استیبل کوین بر اساس دارایی‌هایی که ارزش آن‌ها را پایدار نگه می‌دارند، ایجاد شده‌اند:
این نوع استیبل کوین‌ها ذخایری از ارزهای فیات (مانند دلار آمریکا) را به‌عنوان پشتوانه نگهداری می‌کنند که ارزش پایدار استیبل کوین را تضمین می‌کند. این ذخایر توسط متولیان مستقل نگهداری شده و به‌طور منظم حسابرسی می‌شوند. تتر (USDT) و TrueUSD (TUSD) از جمله استیبل کوین‌های محبوبی هستند که با ذخایر دلار آمریکا پشتیبانی می‌شوند و ارزش آن‌ها معادل یک دلار آمریکا است.
این نوع استیبل کوین‌ها، که زیرمجموعه‌ای از استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات محسوب می‌شوند، به ارزش بازار کالاهایی مانند طلا، نقره یا نفت متصل هستند. این استیبل کوین‌ها معمولاً کالاهای پشتوانه خود را از طریق متولیان مستقل نگهداری می‌کنند یا در ابزارهایی سرمایه‌گذاری می‌کنند که آن کالاها را در اختیار دارند.
یکی از محبوب‌ترین توکن‌های با پشتوانه کالا، تترگلد (XAUt) است که توسط ذخایر طلا پشتیبانی می‌شود. تصور می‌شود که این طلا توسط متولی ناشناسی در سوئیس نگهداری می‌شود. دارندگان این توکن می‌توانند هنگام بازخرید، درخواست تحویل فیزیکی شمش طلای خود را در مکانی به انتخاب خود در سوئیس بدهند. البته این کار نیاز به پرداخت هزینه‌های مربوطه دارد.
بیشتر بخوانید: تتر گلد (XAUt) چیست؟
این استیبل کوین‌ها توسط ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شوند. به دلیل نوسانات بالای ارزهای دیجیتال، این نوع استیبل کوین‌ها معمولاً بیش از ارزش بازار خود، وثیقه‌گذاری می‌شوند. به این معنا که ارزش ارز دیجیتال نگهداری‌شده در ذخایر، از ارزش استیبل کوین‌های صادرشده بیشتر است.
به‌عنوان‌مثال، ممکن است ارزهای دیجیتالی به ارزش ۲ میلیون دلار به‌عنوان ذخیره نگهداری شوند تا استیبل کوین‌هایی به ارزش ۱ میلیون دلار صادر شوند. این اقدام برای محافظت در برابر کاهش ۵۰ درصدی ارزش ارز دیجیتال ذخیره‌شده انجام می‌شود. یکی از نمونه‌های شناخته‌شده، استیبل کوین دای (DAI) از میکردائو (MakerDAO) است که به دلار آمریکا متصل است اما توسط اتریوم (ETH) و سایر ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شود. این ذخایر حدود ۱۵۵ درصد از ارزش DAI در گردش را پوشش می‌دهند.
بیشتر بخوانید: مقایسه تتر و دای؛ USDT بهتر است یا DAI؟
این نوع استیبل کوین‌ها ممکن است دارایی‌های ذخیره‌ای نداشته باشند. ویژگی اصلی آن‌ها استفاده از یک سری الگوریتم برای کنترل عرضه و حفظ ارزش پایدار است. این الگوریتم‌ها اساساً برنامه‌های کامپیوتری هستند که بر اساس فرمولی از پیش تعیین‌شده عمل می‌کنند.
از برخی جهات، این روش شبیه بانک‌های مرکزی است که برای حفظ ارزش پول صادرشده به دارایی ذخیره‌ای متکی نیستند. با این حال، بانک‌های مرکزی مانند فدرال رزرو آمریکا (Federal Reserve) سیاست‌های پولی خود را بر اساس معیارهای شناخته‌شده‌ای تعیین می‌کنند و به‌عنوان صادرکننده پول قانونی از اعتبار بالایی برخوردارند.
در مقابل، استیبل کوین‌های الگوریتمی چنین مزیتی ندارند. برای مثال، در ۱۱ می ۲۰۲۲ (۲۱ اردیبهشت ۱۴۰۱)، قیمت استیبل کوین الگوریتمی TerraUSD (UST) بیش از ۶۰ درصد سقوط کرد و وابستگی قیمت خود به دلار آمریکا را از دست داد و اصطلاحا دی پگ شد. دلیل این اتفاق کاهش قیمت توکن مرتبط با آن به نام لونا (Luna) بود. از لونا برای تثبیت UST استفاده می‌شد، با این حال قیمت لونا طی یک شب بیش از ۸۰ درصد سقوط کرد.
تتر با نماد USDT یک ارز دیجیتال است که ارزش آن به دلار آمریکا متصل است. به عبارت دیگر، تتر یک استیبل کوین است که ارزش آن با دلار نوسان می‌کند و توسط ذخایر دلاری پشتیبانی می‌شود. تتر توسط شرکتی به همین نام صادر می‌شود که متعلق به آی‌فینکس (iFinex) است؛ شرکتی ثبت‌شده در هنگ‌کنگ که همچنین مالک صرافی ارز دیجیتال بیت‌فینکس (BitFinex) است.
بیشتر بخوانید: تتر چیست؟ همه چیز درباره USDT
در زمان نگارش این مقاله (بهمن ۱۴۰۳)، ارز دیجیتال تتر با ارزش بازار ۱۳۹ میلیارد دلار، بزرگترین استیبل کوین است و پس از بیت کوین، اتریوم و ریپل چهارمین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار محسوب می‌شود.
تتر ERC20 نسخه‌ای از توکن USDT است که روی شبکه اتریوم ایجاد شده است. توکن‌های ERC-20 با استفاده از ماشین مجازی اتریوم (EVM) کار می‌کنند. این ماشین مجازی امکان انتقال توکن‌ها و دسترسی به موجودی توکن‌ها را فراهم می‌کند.
توکن‌های ERC20 به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند که با دیگر ارزهای دیجیتال و توکن‌هایی که بر اساس همین استاندارد در بلاک چین اتریوم ساخته شده‌اند، به راحتی قابل تعامل و تبادل باشند.
ERC۲۰ (مخفف عبارت Ethereum Request for Comments ۲۰) یک استاندارد فنی برای قراردادهای هوشمند در شبکه بلاک چین اتریوم است. فابیان فوگل‌اشتلر (Fabian Vogelsteller) این استاندارد را در سال ۲۰۱۵ ارائه کرد و از آن زمان به محبوب‌ترین فرمت برای ایجاد توکن تبدیل شده است. این استاندارد مجموعه‌ای از قوانین را تعریف می‌کند که تمام توکن‌های اتریوم باید از آن پیروی کنند. این مجموعه قوانین به توسعه‌دهندگان امکان می‌دهد دقیقاً پیش‌بینی کنند که چگونه توکن‌های جدید با یکدیگر و قراردادهای هوشمند موجود تعامل خواهند داشت.
بیشتر بخوانید: استاندارد ERC20 چیست؟
این استاندارد رابط‌هایی را برای استعلام از کل موجودی توکن‌ها، موجودی‌های فردی و نرخ صدور توکن‌های جدید مشخص می‌کند.
تمام توکن‌های ERC20 از یک کد پایه استفاده می‌کنند، که آن‌ها را به‌راحتی قابل تعویض می‌کند و به توسعه‌دهندگان این امکان را می‌دهد که برنامه‌های غیرمتمرکز پیچیده‌ای ایجاد کنند. این کار توسعه و استقرار برنامه‌های غیرمتمرکزی که به چندین توکن نیاز دارند را ساده‌تر می‌کند و باعث می‌شود کاربران به راحتی بتوانند توکن‌ها را جابجا کنند.
مزایای تتر ERC20 شامل موارد زیر می‌شود:
در کنار مزایایی که ذکر شد، این استاندارد معایبی هم به همراه دارد. در ادامه معایب تتر ERC20 را بررسی می‌کنیم.
تتر TRC20 نوع خاصی از توکن USDT است که بر روی شبکه ترون (TRON) صادر می‌شود و برای ایجاد قراردادهای هوشمند در این شبکه به کار می‌رود. تمام تراکنش‌های TRC20 در شبکه بلاک چین ترون ثبت می‌شوند. لازم به ذکر است که این پروتکل نه تنها با USDT، بلکه با سایر ارزهای دیجیتالی که توسط شبکه ترون پشتیبانی می‌شوند نیز سازگار است.
بیشتر بخوانید: ترون چیست؟
تتر TRC20 با برنامه‌های مختلف موجود در شبکه ترون، از جمله برنامه‌های غیرمتمرکز و سایر خدمات تعامل دارند. با این حال، این توکن‌ها به بلاک چین ترون محدود هستند. این موضوع ممکن است در تعامل با برنامه‌های موجود در سایر بلاک چین‌ها محدودیت ایجاد کند.
TRC۲۰ یک استاندارد توکن است که برای استقرار قراردادهای هوشمند روی بلاک چین ترون (Tron) طراحی شده و برای ایجاد توکن به کار می‌رود. این استاندارد با تضمین سازگاری توکن‌ها در اکوسیستم ترون، یک چارچوب قدرتمند برای توسعه‌دهندگان فراهم می‌کند تا توکن‌های خود را ایجاد و مدیریت کنند. توکن‌های TRC20 بر تراکنش‌های کارآمد، ایمن و مقیاس‌پذیر تأکید دارند.
توکن‌های TRC20 با کمک ماشین مجازی ترون (TVM) ایجاد می‌شوند. این نوع ارزهای دیجیتال از تمام قابلیت‌های TVM، از جمله انتقال توکن‌ها و تعامل با سایر قراردادها، بهره می‌برند. به همین دلیل، توکن‌های TRC20 از لحاظ مقیاس‌پذیری وضعیت خوبی دارند. از دیگر ویژگی‌های TVM می‌توان به کارایی بالا و ظرفیت پردازش گسترده اشاره کرد.
استفاده از تتر TRC20 و بصورت کلی توکن‌های TRC20 مزایایی را برای کاربران ایجاد می‌کند که در ادامه هرکدام را بررسی می‌کنیم.
تتر TRC20 چند محدودیت هم برای کاربران ایجاد می‌کند که شامل موارد زیر می‌شود.
پس از بررسی تفاوت تتر TRC20 با ERC20 می‌توانیم به این سوال پاسخ دهیم که کدامیک بهتر است؟ از نظر سرعت تراکنش، تتر TRC20 تراکنش‌های سریع‌تری نسبت به تتر ERC20 ارائه می‌دهد و کارمزدهای آن نیز کمتر است. برای معامله‌گران، تتر TRC20 ممکن است به دلیل کارمزد پایین‌تر و سرعت بیشتر در تراکنش‌ها انتخاب بهتری باشد.
با این حال، از آنجا که شبکه اتریوم امنیت و سابقه بیشتری دارد، تتر ERC20 می‌تواند گزینه مناسب‌تری برای کسانی باشد که به دنبال ثبات بلندمدت هستند.
با توجه به تفاوت تتر TRC20 با ERC20، نمی‌توان پاسخ قطعی داد که کدامیک را بخریم؟ بهتر است سوال را تغییر دهیم و بپرسم در چه مواقعی کدام یک بهتر است؟ هنگام انتخاب بین TRC20 و ERC20 برای انتقال تتر، باید عواملی مانند کارمزد، سرعت تراکنش و هدف استفاده را در نظر گرفت. در ادامه بررسی می‌کنیم که هر استاندارد چه زمانی مناسب‌تر است.
TRC۲۰ که بر روی بلاک چین ترون فعالیت می‌کند، گزینه‌ای عالی است وقتی که کارمزدهای پایین و سرعت پردازش بالا در اولویت باشد. تراکنش‌های TRC20 معمولاً در عرض چند ثانیه یا دقیقه پردازش می‌شوند و کارمزد آن‌ها ۱ الی ۲ تتر است. این ویژگی‌ها TRC20 را به گزینه‌ای جذاب برای کاربرانی تبدیل می‌کند که مبالغ کم را مکرراً انتقال می‌دهند یا نیاز به جابه‌جایی سریع دارایی‌ها دارند. این استاندارد به‌ویژه برای تریدرهای ارز دیجیتال مناسب است.
تتر ERC20، برای کسانی مناسب‌تر است که به امنیت، تمرکززدایی و سازگاری با برنامه‌های غیرمتمرکز و خدمات دیفای اهمیت می‌دهند. کارمزدهای شبکه اتریوم ممکن است به ۳۰ الی ۳۵ تتر در هر تراکنش نیز برسد و در شرایطی که شبکه شلوغ باشد، هزینه بالایی دارد.
با این حال، در ازای این کارمزد بالا، کاربران به طیف گسترده‌ای از برنامه‌های غیرمتمرکز، قراردادهای هوشمند و محصولات مالی دیفای دسترسی دارند. این ویژگی‌ها ERC20 را به گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران بلندمدت و کسب‌وکارهایی تبدیل می‌کند که به پایداری شبکه و مشارکت در اقتصاد غیرمتمرکز اهمیت می‌دهند.
برای انتخاب بین تتر ترون و تتر اتریوم باید موارد زیر را نیز در نظر گرفت:
بستگی به نیازهای شما دارد. تتر TRC20 برای تریدرها بهتر است زیرا کارمزد بسیار کمتر و سرعت تراکنش بالاتری دارد. در مقابل تتر ERC20 امنیت بالاتری دارد و با آن به اکوسیستم بزرگ اتریوم دسترسی خواهید داشت.
بله، می‌توانید USDT را بین این دو شبکه منتقل کنید، اما این موضوع به کیف پول و صرافی‌ای که استفاده می‌کنید بستگی دارد. همچنین باید کارمزد انتقال بپردازید.
در مورد امنیت، هر دو پروتکل TRC20 و ERC20 مزایا و معایب خود را دارند و انتخاب بین آن‌ها به ترجیحات کاربر بستگی دارد. ERC20 با سابقه طولانی‌تر، اطمینان بیشتری ارائه می‌دهد، در حالی که TRC20 را با تراکنش‌های سریع‌تر و هزینه‌های کمتر می‌شناسند.
تفاوت اصلی بین تتر TRC20 و تتر ERC20 در شبکه‌های بلاک چینی است که روی آن‌ها اجرا می‌شوند. تتر TRC20 بر بستر بلاک چین ترون و تتر ERC20 بر بستر بلاک چین اتریوم قرار دارد. TRC20 با سرعت بالاتر و هزینه‌های کمتر برای تراکنش‌ها شناخته می‌شود و گزینه‌ای مناسب برای معامله‌گرانی است که به دنبال انتقال سریع و اقتصادی هستند.
در مقابل، ERC20 با پشتیبانی گسترده در صرافی‌های بزرگ، ادغام با خدمات دیفای و امنیت بالا، گزینه‌ای ایده‌آل برای کسب‌وکارهایی است که به انتقالات بزرگ یا تعامل با شبکه‌های مالی جهانی نیاز دارند. برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، ERC20 به دلیل سابقه طولانی‌تر، پایداری و نقدینگی بیشتر، انتخاب بهتری است. در نهایت، انتخاب بین این دو استاندارد به نوع نیاز و کاربرد کاربر بستگی دارد؛ هرکدام در زمینه‌های خاصی برتری دارند و می‌توانند پاسخگوی نیازهای متفاوت باشند.
