بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۵ کدامند؟ امسال کدام ارزهای دیجیتال را بخریم؟ برای پنجمین سال متوالی، در این مقاله، تحلیل‌ها و دیدگاه‌های شخصی‌ام را به اشتراک می‌گذارم تا شاید به رسم هر سال سرنخی داده باشم برای پاسخ به این پرسش پرتکرار، آن هم در شرایط خاصی که بازار کریپتو در چند ماه اخیر در حال تجربه آن است!
امروز که در حال تهیه این گزارش هستم، ۴ فوریه ۲۰۲۵ (۱۶ بهمن ۱۴۰۳) است. بازار ارز دیجیتال در ماه‌های پایانی سال ۲۰۲۴ بلاخره از خواب زمستانی طولانی‌مدت خود خارج شد و ارزهای مطرح بازار و در رأس آن‌ها بیت کوین و اتریوم شروع به ثبت سقف‌های قیمتی جدید کردند؛ روندی که در روزهای ابتدایی ۲۰۲۵ هم ادامه داشت و چند ماه سبز را پشت سر گذاشتیم.
اما در طی فقط یک روز و در پی انتشار اخبار مرتبط با تعرفه‌های جدید واردات از سوی دونالد ترامپ، رییس‌جمهور ایالات متحده آمریکا، کل بازارهای جهانی دچار تلاطم شد و بازار کریپتو هم از این تلاطم بی‌نسیب نماند. قیمت بیت کوین فقط در این روز ۵ درصد و قیمت اتریوم ۱۸ درصد ریزش داشت؛ اتفاقی که باعث ازبین‌رفتن میلیاردها دلار سرمایه شد. و البته، به ما یادآوری کرد که هیچ روندی برای همیشه پایدار نیست.
در نهایت، نتیجه ساعت‌ها بررسی و تحقیقم را در معرفی ۱۳ ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری میان‌مدت و بلندمدت خلاصه کرده‌ام. که البته برخی از آن‌ها گزینه‌های مطمئن‌تری بوده، و برخی دیگر برای سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال ریسک‌پذیری بیشتری هستند مناسب‌اند.
مثل سال گذشته و سال‌های گذشته، دوباره این جمله را تکرار می‌کنم: مقاله «بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۵» با تحقیق خودم نوشته شده است و تمام آنچه که می‌خوانید، صرفاً نتیجه‌گیری و نظر شخصی خودم است.
محتوای این مطلب به‌هیچ‌‌عنوان نباید توصیه‌ای برای سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. طبق قاعده سرمایه گذاری، قبل از به‌خطرانداختن پول، خودتان وظیفه دارید به‌طور کامل تحقیق کنید و شرایط را بسنجید. در این مقاله فقط تلاش می‌کنم به شما سرنخ‌هایی ارائه کنم تا در تصمیم‌گیری‌هایتان لحاظ کنید. من و وب‌سایت ارزدیجیتال هیچ‌گونه مسئولیتی در قبال ضرر و زیان‌های احتمالی شما نداریم.
بنابراین دقیقاً مثل هر سال، اول هر خطِ این مقاله، خودتان «به نظر من» را اضافه کنید.
ابتدا نگاهی داشته باشیم به عملکرد ارزهای دیجیتالی که در مقاله سال ۲۰۲۴ معرفی شدند.
همانطور که در تصویر بالا می‌بینید، بهترین عملکرد را دوج کوین داشته است با ۳۱۱ درصد رشد سالانه و بدترین عملکرد متعلق است به های‌توپیا با ۸۴ درصد کاهش.
البته در مقاله سال قبل هم به های‌توپیا به‌عنوان پرریسک‌ترین گزینه اشاره شده بود. و عملکرد آن در طول سال گذشته یک بار دیگر نشان داد که پروژه‌های جدید این‌چنینی همانقدر که احتمال رشدهای نجومی و سودهای چندین‌برابری دارند، احتمال کاهش ارزش هم دارند و اگر ریسک سرمایه گذاری در آن‌ها را به امید سود کلان در مدت کوتاه می‌پذیریم، باید آماده افت ارزش سرمایه هم باشیم.
در نقطه مقابل این پروژه‌ها، ارزهایی مثل بیت کوین و اتریوم وجود دارند که امتحان خود را پس داده‌اند. و شاید نه اینکه سرمایه‌گذاران خود را یک‌شبه پولدار کنند، اما در نهایت آن‌ها را ناامید نمی‌کنند. همانطور که در تصویر بالا می‌بینیم، بهترین عملکرد بعد از دوج کوین، با ۱۳۶ درصد رشد سالانه به بیت کوین تعلق دارد.
تکرار و مکررات:
مثل مقالات سال قبل و سال‌های قبل، اینجا هم همه طیف‌ها و دسته‌بندی‌های مختلف را در نظر می‌گیرم و ارزهای دیجیتال را با توجه به حوزه فعالیت و همچنین از بزرگ به کوچک معرفی کنم تا علاوه بر ارزهای دیجیتال اصلی و مهم، بشود از سرمایه گذاری در پروژه‌های کوچکتر هم بهره برد.
هدفم در درجه اول این است که کمترین ریسک را در نظر بگیرم و بعد به فکر پتانسیل رشد پروژه‌ای باشم.
فرض مقالات سال‌های گذشته، در این مطلب برقرار است:
فرض این است که روی ارزهای معرفی‌شده با دید میان‌مدت یا بلندمدت (به‌طور مثال یک‌سال) سرمایه گذاری می‌شود. وضعیت سبدتان را در بازه‌های زمانی منظم بررسی کنید و اخبار پروژه‌های موجود در سبد را دنبال کنید. اگر بازار در تمام سال نزولی بود، با بررسی داده‌ها و اخبار ارزها، اگر منطقی بود، همچنان نگه دارید.
درباره مبلغ سرمایه گذاری در هر ارز دیجیتال، همان طور که همیشه گفته می‌شود، اولین توصیه این است که با پولی سرمایه گذاری کنید که اگر از دست هم رفت خللی در زندگی‌تان ایجاد نشود.
نکته دیگر این که هر چقدر از یک ارز دیجیتال بزرگ به‌سمت یک ارز دیجیتال کوچک ( از نظر ارزش بازار یا مارکت کپ) پیش می‌رویم، طبق قاعده، پتانسیل رشد بیشتر می‌شود و ریسک افزایش می‌یابد.
با درنظرگرفتن این حقیقت، تقریباً همه بزرگانِ سرمایه گذاری توصیه می‌کنند بیشتر سرمایه خود را روی ارزش بازار بیشتر اختصاص دهید و کمی هم به پروژه‌های کوچکتر و پرپتانسیل توجه کنید.
خودم شخصاً در بحث سرمایه گذاری بلندمدت (و نه ترید) بیش از ۷۰درصد از سرمایه‌ام را فقط روی بیت کوین و اتریوم سرمایه گذاری می‌کنم و ۳۰درصد را به بقیه اختصاص می‌دهم.
با این مقدمه، ۱۳ ارز دیجیتال برتر برای خرید در سال ۲۰۲۵ عبارت‌اند از:
پنج سال است که این را می‌نویسم: اگر قرار باشد فقط یک ارز دیجیتال را برای سرمایه گذاری میان‌مدت یا بلندمدت انتخاب کنید، از نظر من آن ارز باید بیت کوین باشد.
لازم به توضیح دوباره نیست که اگر هدفمان سرمایه گذاری بلندمدت باشد و نخواهیم خیلی درگیر بازار باشیم، بیت کوین امن‌ترین پروژه‌ای است که می‌شود در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال به آن تکیه کرد. این ارز دیجیتال عملکرد خودش را به‌خوبی پس داده و گزینه‌ای عالی برای آن دسته از سرمایه‌گذارانی است که می‌خواهند بدون چک‌کردن هرروزه چارت‌های قیمت، یک سرمایه گذاری نسبتاً امن در بازار کریپتو هم داشته باشند.
بنابراین مانند هر سال، بیت کوین گزینه اولمان است.
بیشتر بخوانید: بیت کوین چیست
جمله‌ای که سال پیش نوشتم را بسیار دوست دارم. دوباره تکرارش می‌کنم: اگر قبول کنیم که وبِ آینده غیرمتمرکزتر خواهد بود، اتریوم بهترین پلتفرم برای شرط‌بندی روی این آینده است.
بیشتر بخوانید: اتریوم چیست به زبان ساده
بهترین و قدرت‌مندترین جامعه توسعه‌دهندگان متعلق به اتریوم است، همچنان بزرگترین پروژه‌های دیفای با بیشترین سرمایه قفل‌شده روی اتریوم کار می‌کنند، همچنان از نظر امنیت و ثبات در بین پلتفرم‌های قرارداد هوشمند، اتریوم حرف اول را می‌زند و بنابراین، همچنان در فهرست من قرار دارد.
منطقی نیست اگر بخواهیم بلندمدت سرمایه گذاری کنیم و اتریوم را در سبدمان نداشته باشیم.
اگر سال گذشته بود، می‌گفتم با وجود اتریوم، دلیلی ندارد که سولانا را هم در دسته میزبان‌های قراردادهای هوشمند دخیل کنم. اما حالا قضیه کمی متفاوت است. حالا با موج AI agentها روبه‌رو هستیم و سولانا بزرگترین بستر آنهاست. بنابراین، وقتش رسیده که درباره سولانا تجدید نظر کنیم.
بیشتر بخوانید: سولانا چیست
سولانا برای سال ۲۰۲۵ موج AI agentها و میم کوین‌ها را به‌عنوان برگ برنده دارد؛ چراکه زیرساخت‌هایش آماده‌تر از هر شبکه دیگری هستند. بنابراین، سولانا را به لیست بهترین ارزهای دیجیتال سال ۲۰۲۵ اضافه می‌کنم.
بیشتر بخوانید: AI Agents چیست؟ صفر تا صد عامل هوش مصنوعی
تون کوین در لیست ارزهای معرفی‌شده از جانب من در سال ۲۰۲۴ هم بود. چیزی که این ارز دیجیتال را از اوج به پایین کشید، اخبار دستگیری پاول دورف بود؛ اما آپدیت‌های تلگرام نویددهنده این هستند که این پیام‌رسان تصمیماتی مبنی‌بر وفق‌دادن خود با مقررات اتحادیه اروپا و آمریکا دارد. اگر چالش‌های بین قانون‌گذاران و تلگرام حل شود، تون کوینی که از بازار صعودی جا مانده و با اوجش فاصله زیادی پیدا کرده، می‌تواند دوباره سهم خوبی از بازار بگیرد.
نکته نگران‌کننده شاید آزادسازی دارایی‌های صندوق Ton Believers باشد که در زمان نوشتن این مقاله، طبق این آدرس tonscan، حدود ۱ میلیارد و ۳۰۰ میلیون واحد TON سرمایه در آن قفل شده و قرار است از اکتبر ۲۰۲۵، طی ۳ سال هر ماه مقداری از آن آزاد شود. با درنظرگرفتن این خبر، هرچه به اکتبر نزدیک می‌شویم، احتمال اینکه با نوسانات شدیدتر روبه‌و شویم زیاد است.
اما مهم‌تر از آن، خبری رسمی است که اخیراً منتشر شده و می‌تواند نویددهنده آغاز روندی صعودی برای تون کوین باشد (منبع: watcher.guru). طبق این خبر، بنیاد تون کوین مدیرعاملی جدید استخدام کرده، با این هدف که به بازار آمریکا برود. تون کوینی که (با اسم gram) به‌خاطر مشکلاتی که SEC براش ایجاد کرده بود، عملاً از آمریکا چشم‌پوشی کرده بود، حالا مجدداً قصد دارد سهم خود را از بزرگترین هاب تکنولوژی دنیا دریافت کند.
شخصاً به تون کوین برای سال ۲۰۲۵ امیدوارم و روی آن سرمایه گذاری می‌کنم. به نظر من تون کوین هنوز اکوسیستم بکری دارد و می‌تواند قیمت‌های خیلی بالاتری را به خود ببیند. علاوه بر خود تون کوین، پیشنهاد می‌کنم توکن‌های اکوسیستم تون را هم زیر نظر داشته باشد.
بیشتر بخوانید: تون کوین چیست
برترین کالکشن NFT دنیا، در دسامبر ۲۰۲۴ یکی از بزرگترین ایردراپ‌های تاریخ را انجام داد و ۷ میلیون کیف پول شامل ایردراپ توکن PENGU شدند.
بیشتر بخوانید: ایردراپ چیست
این پروژه در لیست بهترین ارزهای دیجیتال سال ۲۰۲۵ من هست، چراکه تیم آن در حال کار روی بلاک چین Abstract هستند؛ بلاک چین لایه دومی که بسیار امیدوارکننده ظاهر شده و در مدت خیلی کم، اکوسیستم قدرتمندی با انواع پروژه ساخته است. کالکشن پاجی پنگوئن هم از این قاعده مستثنی نیست و به‌طور مرتب در حال ثبت رکوردشکنی‌های جدید است.
اگر بخواهم از فضای NFT یک انتخاب داشته باشم، قطعاً توکن PENGU انتخاب من خواهد بود.
بیشتر بخوانید: پاجی پنگوئن چیست
پروژه ورلد کوین که اخیراً با ری‌برندی که داشته، به ورلد (World) تبدیل شده، پروژه آرمانی سم آلتمن (Sam Altman)، مدیرعامل OpenAI و خالق چت‌جی‌پی‌تی است. دو چیز مانع از آن شده که پروژه بزرگ ورلد را در رده‌های بالای بازار ببینیم:
با این حال، من امسال هم به این پروژه امیدوارم؛ چراکه با وجود موانع قانون‌گذاری، این پروژه به ۱۰ میلیون کاربر یکتای احراز هویت‌شده رسیده. با رشد AI، شاهد به چالش کشیده‌شدن روش‌های احراز هویت فعلی هستیم. در این بین، ایده خاص پروژه ورلد کوین بیش از پیش به چشم می‌آید.
اگر اهل کار با پروژه‌های مختلف وب۳ و گشت‌وگذار در این فضا باشید، ادغام‌شدن ورلد با تعداد چشمگیری از پروژه‌های وب۳ را به‌خوبی متوجه می‌شوید.
بیشتر بخوانید: ورلد کوین چیست
شکی نیست که ترند امسال کریپتو هوش مصنوعی است. شاید یکی از زیرساختی‌ترین پروژه‌هایی که در این حوزه وجود دارد، پروژه بیتنسر(Bittensor) باشد.
به زبان خیلی ساده، این پروژه قصد دارد دسترسی به هوش مصنوعی را برای همه تسهیل کند. برای این کار، یک شبکه غیرمتمرکز ساخته که روی تعدادی بازار به‌هم متصل بنا شده است. با این روش، توسعه‌دهنده‌ها و شرکت‌ها می‌توانند منابع لازم برای ساخت برنامه‌های هوش مصنوعی را به‌شکلی راحت‌تر و مقرون‌به‌صرفه‌تر به دست بیاورند.
توکن این پروژه که TAO نام دارد، دو کاربرد اصلی دارد:
نکته جالبی که درباره بیتنسر وجود دارد، شباهتش به ساختار بیت کوین است. حتی تعداد واحدهای این پروژه هم ۲۱ میلیون در نظر گرفته شده؛ یعنی درست مثل بیت کوین.
بیتنسر در حقیقت از یک سیستم شبیه بیت کوین استفاده کرده و مثل یک بازار عمل می‌کند که کاربران خود را ترغیب به به‌اشتراک‌گذاری منابع خود می‌کند. همانطور که ماینرهای بیت‌کوین با قدرت کامپیوتری خود به امنیت شبکه کمک می‌کنند، در بیتنسر هم می‌توان منابع مختلفی مثل داده، فضای ذخیره‌سازی و حتی مدل‌های هوش مصنوعی را به اشتراک گذاشت و کمک کرد تا هوش مصنوعی توسعه پیدا کند.
بیشتر بخوانید: ارز دیجیتال بیتنسور چیست
از اینجا به بعد ریسک کمی بیشتر می‌شود. نه اینکه ترند کلی AI از بین برود؛ اما همان طور که همه می‌دانیم، در فضای آلت کوین‌ها تغییرات خیلی سریع رخ می‌دهند و پروژه‌ها خیلی زود جای خود را به رقبای جدیدتر می‌دهند.
با این حال، حالا که در حال تهیه این گزارش هستم، ترندی قوی‌تر از AI Agentها نیست و پروژه ویرچوالز پروتکل و توکن آن یعنی VIRTUAL دقیقاً توکنی است که با بزرگ‌شدن این ترند می‌تواند بالا و بالاتر برود.
ویرچوالز در حقیقت پلتفرمی است که روی آن می‌توانید توکن AI agent دلخواه خود را بسازید و سپس آن را به توییتر متصل کنید تا با شخصیتی که برای آن تعیین کرده‌اید فعالیت کند. مثلاً Aixbt که یکی از بزرگترین Ai agentهاست، توسط این پلتفرم ساخته شده است.
توکن VIRTUAL هم در حقیقت یک نوع توکن حاکمیتی است که طبیعتاً ارزش آن متناسب با ارزشمندی پلتفرم تعیین می‌شود. بنابراین، اگر به بزرگترشدن ترند AI Agentها امیدوار باشیم، ویرچوال گزینه خوبی برای بررسی است.
ترکیب دو پدیده ترند AI و DePIN، ما را به پروژه آیو می‌رساند. آیو در اصل پلتفرمی است که قدرت پردازش کارت‌های گرافیک (سخت‌افزار اصلی پردازش‌های هوش مصنوعی) در آن تجمیع شده و پروژه‌هایی که قصد دارند از AI استفاده کنند، می‌توانند با پرداخت توکن IO قدرت پردازش بخرند.
این پروژه تیم خیلی خوبی دارد، سرمایه بسیار فوق‌العاده‌ای جذب کرده و با ایردراپ خوبی که ترتیب داد، جامعه خوبی را جمع کرده است. تنها نکته منفی درباره این پروژه، آزادسازی زیاد توکن‌های آن است که شاید باعث شده با قیمت فعلی، FDV بالایی را نشان دهد.
همانطور که در ابتدای مقاله اشاره کردم، سعی کرده‌ام طیف متنوعی از ارزها را در این مطلب بگنجانم؛ از آن‌هایی که گزینه‌های مطمئن‌تر و کم‌ریسک‌تری هستند، تا آن‌هایی که پتانسیل خوب اما در عین حال ریسک بیشتری دارند. اگر آماده‌اید کمی بیشتر ریسک کنید، می‌توانید نیم‌نگاهی به این ۴ پروژه هم داشته باشید:
دوباره مانند مقاله سال قبل، کل صحبت‌هایم را با این جمع‌بندی به پایان می‌رسانم:
پرسود باشید.
