رشد دو ماه اخیر بازار سهام و همچنین خاطره رشد و بازدهی سال 98 برای بسیاری از سرمایه‌گذاران شیرین است. در مقابل، نزول این بازار در اواسط سال 99 و ادامه آن تا اوایل سال 1401 این واقعیت را در مورد بازار سهام مشخص کند که این بازار، یکی از بازارهای دارایی پرنوسان است و سرمایه‌گذاری در آن نیازمند تخصص و زمان است. بازدهی قابل توجه بازار سرمایه باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاران گاهی بدون دانش کافی از این بازار و صرف وقت لازم اقدام به سرمایه‌گذاری در آن کنند. اما باید در نظر داشت که سرمایه‌گذاری در این بازار به صورت مستقیم، بدون داشتن مهارت‌های لازم، زمان کافی و همچنین روحیه ریسک‌پذیر، می‌تواند افراد را دچار ضرر کند.

نیازمندی های یک سرمایه گذار برای ورود به بورس

علاوه بر نیاز به تخصص و زمان برای ورود به بورس، باید موارد دیگری را هم در نظر گرفت. ورود به بازار سهام به روحیه ریسک‌پذیر، استراتژی مناسب و انتخاب نقطه ورود به‌موقع احتیاج دارد. سرمایه‌گذاران حرفه‌ای در سهام می‌دانند که رعایت هر کدام از این موارد برای ورود تخصصی به بازار سهام تا چه اندازه مهم است.

اگر فاقد هر کدام از این مهارت‌ها و امکانات هستیم، نباید به این بازار دارایی پرسود و البته پرریسک، به طور مستقیم وارد شویم. برای چنین افرادی که عمدتا سرمایه‌گذاران غیرحرفه‌ای هستند، راهکاری وجود دارد. در ادامه به معرفی این راه حل خواهیم پرداخت و خواهیم گفت که چطور می‌توان بدون تخصص وارد بورس شد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، یک فرصت مناسب برای سرمایه‌گذاری در بورس

صندوق های سرمایه گذاری، همان راهکاری است که برای سرمایه‌گذاری پربازده و کم‌ریسک‌تر در بورس می‌توان در نظر گرفت. صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان برای تمام سرمایه‌گذاران غیرحرفه‌ای، نیمه حرفه‌ای و حرفه‌ای، مناسب دانست. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با گرفتن مجوزهای لازم از طرف سازمان بورس و اوراق بهادار، امکان سرمایه‌گذاری امن و آنلاین را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. این صندوق‌ها بعد از کسب مجوز از طرف نهادها و سازمان‌های رسمی مانند سازمان بورس و اوراق بهادار و با نظارت مستقیم این سازمان و دیگر نهادهای رسمی مرتبط، پول سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری می‌کنند و با سرمایه جمع‌آوری شده، بر اساس هدفی که دارند، سبد دارایی خود را تشکیل می‌دهند. صندوق‌های سهامی با اهداف و انتظاراتی که دارند، انواع سهام را برای تشکیل سبد دارایی خود خریداری می‌کنند و در زمان مناسب، آنها را تغییر می‌دهند.

سرمایه گذاری در بورس بدون دانش مالی

سرمایه‌گذاران برای این‌که بتوانند به طور مستقیم به خرید و فروش سهام در بازار سرمایه بپردازند، باید از مهارت‌هایی مانند تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و شناخت رفتار بازار، بهره‌مند باشند. این در حالی است که بسیاری از سرمایه‌گذاران یا از دانش کافی برای تحلیل و رصد بازار سرمایه و سهام مختلف بهره‌مند نیستند یا زمان کافی برای انجام تحلیل‌ها را ندارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با داشتن سبد سرمایه‌گذاری متنوع و مدیر متخصص، امکان سرمایه‌گذاری در سهام را برای سرمایه‌گذاران بدون مهارت و دانش مالی فراهم می‌کنند.

نگاهی به انواع صندوق های سهامی

صندوق‌های سهامی به دسته‌های متنوعی تقسیم می‌شوند. این صندوق‌ها شامل صندوق بخشی، صندوق اهرمی، صندوق شاخصی و صندوق‌های سهامی عادی می‌شوند.

صندوق اهرمی، گزینه افراد بسیار ریسک‌پذیر

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های اهرمی برای افراد سرمایه‌گذار با ریسک پذیری بسیار بالا، مناسب است. صندوق اهرمی با فراهم کردن اهرم مالی برای سرمایه‌گذاران، امکان دریافت بازدهی مضاعف را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. البته اهرم مالی در صندوق اهرمی، هم می‌تواند باعث کسب بازدهی مضاعف شود و هم در زمان نزول بازار سهام، ضرر زیادی را برای سرمایه فرد به همراه داشته باشد.

آشنایی با صندوق بخشی

از انواع صندوق‌های سهامی در بازار سهام می‌توان به صندوق بخشی اشاره کرد. صندوق‌های بخشی، بیش‌تر دارایی خود را صرف سرمایه‌گذاری در سهام یک صنعت یا بخش خاص می‌کنند. البته تشکیل سبد دارایی از سهام یک بخش یا صنعت مشخص در بورس می‌تواند ریسک بالایی هم به همراه داشته باشد. اما در صورتی که سهام صنعت موردنظری که سبد دارایی صندوق بخشی از آن تشکیل شده است رشد کند، می‌توان انتظار بازدهی بسیار بالایی را از صندوق سرمایه‌گذاری بخشی داشت.

صندوق‌ سهامی عادی، گزینه‌ای برای عموم سرمایه‌گذاران

این نوع صندوق‌های سهامی، سبد دارایی خود را از سهامی تشکیل می‌دهند که انتظار می‌رود پتانسیل رشد خوبی داشته باشند. سهامی که در سبد دارایی صندوق‌های سهامی عادی قرار می‌گیرند، می‌توانند از صنایع مختلف انتخاب شوند.

معرفی صندوق شاخصی

صندوق‌های شاخصی از دیگر انواع صندوق‌های سهامی به حساب می‌آیند. صندوق‌های شاخصی، یک شاخص را مدنظر قرار می‌دهند و تلاش می‌کنند بازدهی سبد دارایی‌شان مطابق با شاخصی که انتخاب کرده‌اند، حرکت کند و همگام با تغییرات شاخص موردنظرشان باشد. به این معنی که اگر صندوق شاخصی موردنظر، به عنوان مثال، سبد دارایی خود را مطابق با شاخص کل تشکیل داده، حرکت صعود و نزول سبد دارایی آن همگام با تغییرات شاخص کل حرکت می‌کند و اگر شاخص هم‌وزن را هدف قرار داده، به اندازه تغییرات آن تفاوت می‌کند.

سرمایه‌گذاری موفق در سهام بدون نیاز به صرف زمان

ممکن است بعضی از سرمایه‌گذاران از دانش و مهارت کافی برای سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام برخوردار باشند اما زمان کافی برای رصد و تحلیل سهام مختلف و تشکیل پرتفوی سرمایه‌گذاری متنوع در این بازار دارایی نداشته باشند. به عنوان مثال، ممکن است فرد کارمند باشد یا فعالیتی را در زمان باز بودن بازار انجام دهد که نگذارد برای تحلیل بازار وقت اختصاص دهد. در این حالت، سرمایه‌گذار می‌تواند با انتخاب هر کدام از صندوق‌های سهامی، اقدام به سرمایه‌گذاری در سهام بدون نیاز به گذاشتن زمان کافی کند.

معیارهای انتخاب صندوق سهامی مناسب

سرمایه‌گذاران برای این که بتوانند صندوق سهامی مناسب را انتخاب کنند، بهتر است معیارهایی را در نظر بگیرند. معیارهای سنجش و انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به ویژه صندوق‌های سهامی، شامل مواردی مانند خالص ارزش دارایی صندوق، بازدهی صندوق و سابقه صندوق می‌شود. حجم صندوق به میزان دارایی صندوق اشاره دارد. هر چه دارایی صندوق بیش‌تر باشد، نشان‌دهنده این است که سرمایه‌گذاران بیش‌تر یا ثروتمندتری برای سرمایه‌گذاری از صندوق موردنظر استفاده می‌کنند و به نوعی نشان‌دهنده اعتماد عمومی به آن نیز هست. بازدهی صندوق به میزان بازدهی صندوق در بازه‌های زمانی مختلف اشاره دارد که هر چه بالاتر باشد بهتر است. سابقه صندوق به این نکته اشاره دارد که صندوق سهامی موردنظر از چه زمانی شروع به کار کرده است و در بازه زمانی فعالیت خود به چه موفقیت‌هایی دست پیدا کرده و همچنین تا چه اندازه توانسته در مقابل نوسانات بازار سهام، دوام بیاورد.